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近日，有多起境外中國公民通過第三方匯款公司換匯、向國內(nèi)匯款后，其境內(nèi)賬戶資金因涉案被執(zhí)法部門依法凍結(jié)，給個(gè)人財(cái)產(chǎn)造成一定損失。
就在不久前，刷屏澳洲華人圈的“長江換匯洗錢案”有了最新進(jìn)展。
澳洲警方宣布，針對(duì)澳洲最大獨(dú)立換匯公司進(jìn)行了突襲。經(jīng)過長達(dá)14個(gè)月的調(diào)查，澳洲警方派出300多名警察對(duì)長江換匯的辦公室及相關(guān)人員的住宅進(jìn)行了搜查。長江換匯涉嫌在過去三年洗錢近2.3億澳元（折合10.6億人民幣）。
據(jù)了解，此次行動(dòng)中，聯(lián)邦警察在墨爾本逮捕了七人，查獲了價(jià)值約2.3億人民幣的豪車和財(cái)產(chǎn)。
作為一個(gè)澳洲大型的華人連鎖換匯公司，長江換匯吸引了一大批忠實(shí)用戶，本來大家還以為這是一個(gè)穩(wěn)定、正規(guī)的換匯途徑，殊不知，大批客戶被當(dāng)成洗錢工具！
當(dāng)?shù)鼐酱税讣硎?，他們通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)了“全澳最大、最復(fù)雜的洗錢團(tuán)伙”，該團(tuán)伙涉嫌網(wǎng)絡(luò)犯罪、販毒、加密貨幣以及暴力犯罪。
聯(lián)邦警方調(diào)查部指揮官Kate Ferry表示，騙局背后的被告集團(tuán)欺騙了受害者，讓他們認(rèn)為自己獲得了高投資回報(bào)。
該騙局的一個(gè)關(guān)鍵特征是，被指控集團(tuán)有能力生產(chǎn)與合法交易平臺(tái)兼容的專用軟件，以歪曲貨幣匯率的真實(shí)市場價(jià)值。
警方指控，該離岸集團(tuán)利用居住在澳洲的中國公民（主要持學(xué)生簽證）在ASIC注冊(cè)虛假澳洲公司和交易許可證。
它利用這些中國公民在澳洲開設(shè)了銀行賬戶，這些賬戶大多與虛假業(yè)務(wù)有關(guān)，然后利用這些虛假業(yè)務(wù)、替代董事和銀行賬戶，通過長江換匯清洗詐騙資金。
在此之前，新加坡特大洗錢案備受關(guān)注，其涉案金額已經(jīng)超50億人民幣，其中就牽扯10個(gè)華裔。根據(jù)新加坡警方在社交平臺(tái)上公布的信息，警方此前接獲情報(bào)稱有人可能進(jìn)行非法活動(dòng)，包括涉嫌使用偽造文件，證明在新加坡銀行戶頭的資金來源。
10月24日，我國駐新加坡大使館還發(fā)布公告，提醒在新中國公民注意匯款安全。
該公告表明，近期，我館連續(xù)收到中國公民反映稱，他們通過牛車水大廈某匯款公司匯款，自去年以來已有超過670起涉及匯款到中國后當(dāng)?shù)劂y行賬戶被凍結(jié)的報(bào)案。
新加坡金管局也曾發(fā)布公告，在新加坡本地工作的一些外籍人士通過匯款公司匯款到中國的銀行戶頭，豈料被中國當(dāng)局指匯款過程中涉及犯罪行為而凍結(jié)戶頭，至少有數(shù)十人受影響。
據(jù)報(bào)道，有被凍卡人表示，今年5月通過山立中國匯款公司，把8500新元（約45000元人民幣）匯給在中國的妻子，9月收到中國公安來函，指轉(zhuǎn)入妻子在中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶的約3萬元人民幣涉及網(wǎng)絡(luò)賭博案，因此被凍結(jié)。
中國公安要求出具能證明款項(xiàng)合法的文件。他向匯款公司求助，卻沒有任何進(jìn)展。
雖然長江換匯出事以后，澳洲政府并沒有像新加坡一樣大批封禁第三方換匯公司，但是澳洲華人風(fēng)聲鶴唳，澳洲各個(gè)銀行都關(guān)閉了對(duì)中國的匯款通道，不得已之間，有些華人開始選擇風(fēng)險(xiǎn)更高的私人換匯。
私人換匯違反了中國外匯管理規(guī)定，通過支付寶、微信、銀行卡轉(zhuǎn)賬等方式進(jìn)行換匯，已經(jīng)構(gòu)成了典型的“變相買賣外匯”行為。
根據(jù)規(guī)定，中國公民每人每年的海外匯款額度是5萬人民幣，但是很多人進(jìn)行私人換匯，輕輕松松就會(huì)超過這個(gè)數(shù)額。 換匯獲利超過10萬，或非法換匯數(shù)額超過500萬， 會(huì)遭遇法律的嚴(yán)懲！
新加坡消費(fèi)者協(xié)會(huì)今年已接獲25起相關(guān)通報(bào)，其中20起與山立匯款公司有關(guān)。澳洲該特大洗錢案的偵破也與中國人相關(guān)，未來國際反洗錢形勢(shì)必然更加嚴(yán)峻，各大跨境支付企業(yè)將經(jīng)受更高的合規(guī)考驗(yàn)。
打工不易，身在異國他鄉(xiāng)的中國華人也希望多寄點(diǎn)錢給家里，但天上沒有白掉的餡餅，如果為了貪圖小錢而導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)，錢款卷入洗錢風(fēng)波，一家人等錢用卻沒錢用，這才是最讓人痛心的！
（來源：外市場）
